Interview Radio Patrimoine - Comment le digital peut transformer la réglementation en opportunité ?

Vincent Boisseau (OPADEO CONSEIL) était interviewé sur Radio Patrimoine (animation Fabrice Cousté) avec Jean-Philippe ROBIN, Directeur Commercial & membre Comité de Direction de Harvest Groupe, Clémentine LE NORMAND (Harvest Groupe) & Nébojsa Sreckovic, président du cabinet de CGP NS Groupe, secrétaire général de l’ANACOFI - Association Nationale des Conseils Financiers en charge de la commission Fintech et de la commission conformité.

Podcast de l'émission (30mn)

La réglementation est contraignante

La réglementation récente ne fait que renforcer le formalisme des règles qui dans l'ensemble existaient depuis longtemps. 

Ce surcroit de formalisme exige de passer plus de temps pour :

- remplir plus de formulaires

- réécrire x fois la même information

- rédiger des rapports plus fournis et plus détaillés

- récupérer et envoyer des informations aux clients

- mesurer plus finement (risque, connaissance)

Les outils digitaux libère le CGP

Avec les outils digitaux, bon nombre de tâches peuvent être automatisées.

Il gagne donc du temps, il est plus efficient.

Ce temps est réutilisé pour faire :

- plus de commercial

- un meilleur conseil

- plus de formations sur de nouvelles solutions

- ou simplement du temps pour soi

Les outils digitaux sécurisent le CGP

Les outils digitaux permettent aussi de sécuriser le CGP parce qu'ils :

- imposent des étapes obligatoires

- récupèrent et traitent des données automatiquement (ex scoring risque, marché cible producteur)

- permettent d'envoyer plus d'informations pertinentes

Mais attention ! L'outil ne fait pas le moine.

Le meilleur outil ne peut pas tout

La réglementation doit être comprise.

A défaut, l'outil digital ne serait qu'une boîte noire.