• Valider la conformité de votre cabinet
• Réaliser un pré-audit AMF ACPR 
• Vérifier la conformité de vos dossiers client
• Evaluation avant cession / achat du cabinet
• ...

• Intervention sur place ou à distance (en visio conférence et partage d'écran)
• Durée : entre 1 et 3 jours
• Revue de tout ou partie des processus essentiels de votre cabinet 
• En fin de mission, remise d'un tableau des points de non-conformité

La conformité de votre cabinet est essentielle:

• vis à vis de vos clients, et par ricochet de votre autorité de tutelle qui s'en assure
• pour éviter qu'un litige client s'appuie sur une non-conformité de votre processus.
• pour la revente potentielle de votre cabinet

OPADEO vous propose :

- une intervention sur place ou à distance selon vos souhaits

- un suivi pendant 6 mois avec appel a minima mensuel

tarif : nous consulter

• Être plus efficace
• Accélérer et sécuriser les processus administratifs longs et fastidieux
• Mieux exploiter le potentiel de vos outils
• Se concentrer sur le commercial, le conseil,...
• Limiter les déplacements chronophages
• ...

• Echanges pour savoir qui vous êtes, comment vous travaillez et quels sont vos objectifs
• Revue de conformité de vos procédures
• Revue des forces et faiblesses de vos procédures et de vos outils
• Propositions de réorganisation
• Réflexions autour des outils digitaux (type O2S, MANYMORE, FEES AND YOU, UPSIDEO...) et de leur intégration dans vos processus
• ...

Les acteurs de l’épargne doivent, quelle que soit leur taille, adapter leur organisation et leur stratégie aux évolutions :

    de leurs marchés,

    des produits qu’ils créent, gèrent ou distribuent,

    des attentes de leurs clients

    des contraintes réglementaires

    de leur activité.

Ces changements sont des opportunités d’évolution vers :

    une organisation plus dynamique et réactive,

    un élargissement de la clientèle ou

    le développement de nouveaux produits et services.

Ces changements peuvent aussi être l’occasion de réduire les risques opérationnels, de mieux gérer les conflits d’intérêt potentiels et de maîtriser les coûts de fonctionnement de l’organisation.

OPADEO CONSEIL aide ses clients :

    à adapter leur organisation à ces changements,

    à en percevoir les enjeux et les potentialités,

    à en maîtriser les risques ou les contraintes nouvelles.

Dans chaque cas, OPADEO CONSEIL apporte son savoir-faire en matière de développement stratégique, de rationalisation des organisations existantes, d’extension d’activités ou d’adaptation des processus opérationnels aux attentes nouvelles des clients, des autorités réglementaires ou des autres tiers.

• Vous avez reçu une notification de contrôle AMF ou ACPR
• Comprendre les questions
• Bien répondre (car il ne faut pas répondre n'importe comment)
• Corriger ce qui doit être corrigé d'urgence

Notre expérience nous permet de vous accompagner sur : 

- les réponses

- l'identification des zones de risque que l'autorité de tutelle pourraient trouver "intéressantes"

Nous vous apportons des solutions réglementaires qui prennent en compte votre réalité.

En savoir plus

• Vous former ou former vos nouveaux collaborateurs
• "Comprendre" la réglementation AMF ACPR pour en exploiter toutes les opportunités (plutôt que de la subir) 

• Durée : 1 journée de formation
• Sur place ou à distance (en visio conférence)
• Nb de participants : jusqu'à 10
• Tarif : nous consulter, fixe quelque soit le nb de participants

• Passer aux honoraires de conseil 
• La réglementation applicable au CGP CIF IAS
• Organiser son cabinet avec MIF2 et DDA
• LCBFT
• Se préparer à un contrôle AMF ACPR

• Avoir immédiatement une réponse à vos interrogations réglementaires
• Être informé(e) des derniers textes et de leurs incidences sur votre activité
• Faire valider un document
• ...

Nous avons 3 offres d'abonnement pour vous accompagner tout au long de l'année

Ces abonnements recouvrent :

• la hotline
• la veille réglementaire
• la revue de votre FRA AMF annuelle d'avril
• la revue de dossiers clients (sur option)
• un diagnostic 1 journée et "sur place" (sur option)

EN SAVOIR PLUS 

Avec notre offre Accompagnement, nous vous offrons la possibilité de ne plus être seul(e) face à la réglementation et à vos diverses interrogations. 

Vous nous appelez quand vous voulez. 

Vous rachetez un cabinet ?

Chez OPADEO CONSEIL, nous vous accompagnons pour faire une revue de la conformité du cabinet racheté. 

• dossiers papier ou sur un outil ?
• dossiers à jour ou obsolètes ?

Cette non conformité nécessite une remédiation post acquisition qui dans certains cas peut s'élever à quelques dizaines de milliers d'euros.

• Ecoute de vos aspirations, compétences,...
• 2 heures de présentation et d'échanges autour du métier de CGP et des différents "business models" ( conseils et honoraires, produits et rétrocessions)
• Aide à l'adhésion aux associations professionnelles (CIF IAS)
• Suivi sur 6 mois par échange téléphonique mensuel

Il y a de multiples business models de la Gestion de la Patrimoine, autant de voies différentes, chacune aussi valable que l'autre.

Et pourtant, il ne s'agit pas de se fourvoyer.

En fonction de vos aspirations, de vos envies, de vos compétences, nous vous aidons à réfléchir sur Votre voie, celle qui nous semble la mieux correspondre à vous.

• Vous souhaitez passer aux honoraires ?
• Votre croissance est forte et vous vous demandez comment évoluer ?

• Echanges sur votre business model, votre organisation, vos souhaits,...
• Proposition des grands axes stratégiques
• Remise d'une feuille de route

Avec l'expérience ou suite à des formations, vous évoluez.

Nous souhaitons vous accompagner dans votre évolution, vous aider à réfléchir et à des faire des choix stratégiques pertinents et adaptés à votre situation. 

• Vous souhaitez créer le classeur ACPR pour votre structure 

• Fournir le plan du Classeur ACPR
• Le remplir avec vous
• et créer des passerelles avec VOS procédures, et votre organisation. 

Le CLASSEUR ACPR est un élément important pour un courtier d'assurance 

C'est un document qui définit les éléments essentiels qui vous seront demandés par l'ACPR en cas de contrôle. 

Le Classeur ACPR passe en revue des différentes thématiques de conformité.

- capacité

- procédures

- organisation commerciale

- RH

etc..

Finalement, il traduit de fait la conformité "formelle" de votre structure . 

En revanche, le Classeur ACPR ne reprend pas TOUT votre dispositif. Une grande partie reste décrite dans votre Manuel de Procédure (ou kit documentaire réglementaire). 

Chez OPADEO CONSEIL, nous n'envisageons pas de vous aider à compiler ce classeur SANS que votre Kit Documentaire soit également parfait. 

Nous intervenons donc sur les 2 aspects systématiquement. 

L'ingénierie patrimoniale (l'IP) est aujourd'hui une solution incontournable pour les CGP.

Il s'agit :

1. d'identifier les problématiques patrimoniales existantes chez le client sur de nombreux sujets comme la transmission, la retraite, la fiscalité,..
2. puis de trouver ou d'imaginer des solutions principalement juridiques mais aussi  assurantielles, financières ou immobilières pour y répondre
3. formalisé  dans un document complet : le bilan patrimonial 

Atouts suplémentaires : l'ingénierie patrimoniale est indépendante des commissions sur produits car la facturation est en honoraires

OPADEO CONSEIL est en relation avec 

1. des IP indépendants, soumis à une stricte contrainte de confidentialité, et qui peuvent réliser des bilans patrimoniaux en sous-traitance.
2. la société PRIORITY OFFICE, dont OPADEO CONSEIL est partenaire.

PRIORITY OFFICE met à votre disposition :  

• Une équipe de spécialistes à VOTRE disposition (ingénieur patrimonial, assistant, back-office, conformité réglementaire (via OPADEO CONSEIL), ...)
• Une approche sur-mesure, en fonction de vos forces et faiblesses, de vos objectifs.
• Une boîte à outils large et variée: aide aux bilans patrimoniaux, coaching, back-office, secrétariat,  audit de conformité réglementaire, accompagnement, ...

contact@priority-office.fr

www.priority-office.fr

Vous rachetez un cabinet ?

Chez OPADEO CONSEIL, nous vous accompagnons pour faire une revue de la conformité du cabinet racheté. 

•   dossiers papier ou digitalisés ?
•   dossiers à jour ou obsolètes ?

Cette non conformité nécessite une remédiation post acquisition qui dans certains cas peut s'élever à quelques dizaines de milliers d'euros.

OPADEO CONSEIL est en relation avec 

1. des IP indépendants, soumis à une stricte contrainte de confidentialité, et qui peuvent réliser des bilans patrimoniaux en sous-traitance.
2. la société PRIORITY OFFICE, dont OPADEO CONSEIL est partenaire.

PRIORITY OFFICE met à votre disposition :  

• Une équipe de spécialistes à VOTRE disposition (ingénieur patrimonial, assistant, back-office, conformité réglementaire (via OPADEO CONSEIL), ...)
• Une approche sur-mesure, en fonction de vos forces et faiblesses, de vos objectifs.
• Une boîte à outils large et variée: aide aux bilans patrimoniaux, coaching, back-office, secrétariat,  audit de conformité réglementaire, accompagnement, ...

contact@priority-office.fr

www.priority-office.fr